Les Actions

Investir dans les actions, une bonne idée ?

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Photo du hall du casino Harrah's de Las Vegas

Les prévisions vous en disent beaucoup sur ceux qui les font, elles ne vous disent rien sur l'avenir. 
Warren Buffet 

Les notions évoquées ici ne sont pas du tout des conseils d'achat, de vente ou de placements.

Si vous avez compris ce que je viens de vous dire, c’est que je me suis probablement mal exprimé 
Alan Greenspan, ancien gouverneur de la Fed 

Mes actions du moment

Nous sommes toujours seuls pour gérer notre patrimoine.
Georges Clémenceau disait "Pour décider, il faut un nombre impair de personnes, et trois c'est déjà trop".

Nous avons regardé des tas de chaines youtube, avons lu des quantités de recommandations, écouté de nombreuses chroniques. Et il faut se décider, si on considère que le timing est bon pour acheter les actions d'une société.

Nous savons que notre capital peut disparaitre si la société fait faillite, que nous allons être dénoncés comme des actionnaires honnis qui s'enrichissent en dormant, mais c'est décidé, on achète.

Mes impératifs, des sociétés dont l'Etat est absent en tant qu'actionnaire, des sociétés qui ne dépendent pas des commandes de l'Etat, des sociétés qui ne dépendent pas de la BCE, des sociétés qui respectent les actionnaires, des sociétés au parcours honnête.

Ne dépenser que de l'argent dont on n'aura pas besoin prochainement, être prêt à tout perdre, les arbres …, oui on sait. Et on achète. A chacun ses choix, voici les miens.
  
En nominatif pur j'ai logé les actions:
  • AIR LIQUIDE Zacks #3 rank (je dépasse les 1000 actions depuis la distribution d'actions de juin 2022). "Buy, buy, buy, and never sell"
  • L'OREAL Zacks #3 rank et
  • SCHNEIDER ELECTRIC Zacks #3 rank

Les actions Air Liquide viennent en partie de mon grand-père qui les a transmises à mon père, qui me les a transmises et que je transmettrai à mon tour. L'accumulation au fil des dizaines d'années permet d'accéder à de nombreuses actions gratuites et à 10% de dividende de plus. On n'a jamais vu un gestionnaire qui conseille de vendre cette action, c'est dire …

Pour L'Oréal, c'est la majoration des 10% des dividendes qui récompense les nominatifs purs (et les nominatifs administrés).

Pourquoi mettre en nominatif pur Schneider Electric ? Parce que mon PEA est plein …
Parrainage Boursorama:

Vous pouvez cliquer sur ce lien https://bour.so/4ZI45tIav8 ou utiliser mon code parrain JEMU9037 si vous souhaitez le faire plus tard, depuis le site ou l'application de Boursorama Banque.

Cela nous permet de recevoir chacun entre 80 et 110€ de la part de cette banque.
  
Dans le PEA (plein) de Boursorama:
une action européenne
  • TOTALENERGIES, Zacks #1 rank, et puis c'est tout :-) Ce n'est pas une fat pitch approach (concentration maximum sur peu de titres) car je possède de nombreux autres lignes. Mais le PEA étant le seul paradis fiscal en France, il n'y a que lui qui permette d'éviter l'imposition et les charges sur les dividendes, tant que l'argent reste à l'intérieur. Si on veut sortir ce cash après 5 ans, les plus-values seront soumises aux "seules" charges sociales, soit 17,2% actuellement. Il permet ainsi de réutiliser les impôts et les charges qu'on n'a pas payés pour investir dans les stocks. Cela optimise fantastiquement les intérêts composés (compound interest). Voir le chapitres sur les dividendes.

En fin 2022, je mettrai ici un graphique pour montrer ce que donnent les intérêts composés dans le cadre du PEA.

GAUSSIN
, BIOPHYTIS, MERSEN, DANONE, VINCI et GTT ont été vendues en PV .
J'ai enfin, également, vendu ORANGE qui faisait tâche dans mes portefeuilles (présence de l'Etat).
Dans le PEA-PME de Boursorama, j'y ai mis:
  • SOITEC Zacks #3 rank
  • ROBERTET
  • CBO TERRITORIA
  
Dans le premier CTO
(Compte-Titre Ordinaire) de Boursorama on découvre:
  • MICROSOFT Zacks #3 rank
  • PFIZER Zacks #3 rank
  • The MOSAIC Company Zacks #3 rank
  • NIVIDIA Zacks #4 rank
  • PHOTRONICS Inc Zacks #1 rank
  • TOTALENERGIES, Zacks #1 rank
  • LVMH Zacks #2 rank
  • NUCOR Zacks #1 rank
  • STEEL DYNAMICS Zacks #1 rank
  
Dans le deuxième CTO
de SaxoBank j'y ai mis
  • des actions américaines, anglo-suisses et sud africaines:
    • AMAZON, Zacks #5 rank
    • ATLAS CORP, Zacks #5 rank
    • GLENCORE Zacks #3 rank
    • ZIM Integrated Shipping Services Ltd Zacks #2 rank
    • SIBANYE STILLWATER LIMITED bourse Johannesburg (SSW ISIN ZAE000259701) autrefois Sibanye Gold Limited Zacks #3 rank (ne pas acheter l'ADR américaine cotée au NYSE)
Dans le troisième CTO de Degiro,
  • des actions américaines
    • FREEPORT-McMoRAN, Zacks #3 rank
    • TRITON INTERNATIONAL LTD, Zacks #3 rank
    • ALPHA AND OMEGA SEMICONDUCTOR, Zacks #4 rank
    • BLACKROCK, Zacks #3 rank
    • NU HOLDINGS, Zacks #3 rank
    • MODERNA, Zacks #3 rank
    • VICI PROPERTIES Zacks #3 rank
    • ZIM INTEGRATED SHIPPING SERVICES LTD Zacks #2 rank
    • ONEWATER MARINE Inc Zacks #2 rank
    • TECNOGLASS Inc Zacks #1 rank
    • DANAOS Corp Zacks #2 rank
Dans le quatrième CTO de EasyBourse
  • WP CAREY Zacks #3 rank

Ma stratégie d'investissement

Ce que je fais ne veut pas dire que c'est ce qu'il faut faire. Il n'y a aucun conseil dans mon comportement !

Je possède des actions de croissance et des values.

Je possède 3 types d'actions:
  • Les blue chips (grosses sociétés): on trouve bien sûr L'Oréal, Air Liquide, Amazon, Alphabet, IBM, … Je n'ai pas l'intention de les vendre, mais de les accumuler. Je ne vends jamais L'Oréal, Schneider Electric et Air Liquide que je possède en nominatif pur ("Buy, buy, buy and never sell").
  • Les small caps (petites sociétés) par exemple Mersen, Gaussin ou Imerys qui me permettent de faire du swing trading au mieux (achats-ventes des titres au bout de quelques semaines ou quelques mois).
  • Les sociétés très volatiles qui permettent de faire du trading (achat-ventes au bout de quelques heures ou quelques jours), à très faible dose car risque ++, par exemple les SPACs.

Je réinvestis habituellement les dividendes dans les sociétés qui les ont fournis.

Comment avoir une idée sur les bilans comptables des sociétés ? Je me connecte sur:

  • On réalise ses profits le jour de l'achat des actions. Donc il faut essayer de ne pas acheter au plus haut de tous les temps, quitte à placer nos fonds sur des supports temporaires (assurance-vie par exemple). En cas de baisse sérieuse (au moins 30%), il sera alors possible d'acheter des actions qu'on a toujours convoitées sans pouvoir y accéder à cause de leurs prix élevés.
  • On ne doit pas écouter les cassandres qui nous annoncent des krachs boursiers depuis 15 ans. Si cela doit arriver, il faut le considérer comme une opportunité d'achat et de soldes. Acheter des blue chips à 50% de leurs valeurs ne se voit pas tous les jours.
  • Il est généralement bon de suivre le marché (trend following) et ne pas croire qu'on a raison contre le marché. Si tout monte, on peut acheter. "Le marché a toujours raison".
  • On doit avoir une vision d'ensemble de son patrimoine et des évolutions de nos vies pour essayer d'anticiper les besoins futurs. L'immobilier doit y être présent mais pas unique. Les actions doivent avoir leurs places, en fonction des politiques de chacun de nous.

Il faut bien sûr réfléchir et s'adapter aux conditions du marché et de l'Economie, pour essayer de s'en sortir du mieux possible.

On voit de plus en plus de français s'intéresser au PER (Plan d'Epargne Retraite) dans lequel ils peuvent loger des supports actions (SICAV, FCP ou ETF), comme les américains qui le font depuis toujours grâce au plan 401(k) pour préparer leur retraite. Il y a une déduction du revenu imposable des sommes versées, avec une imposition à la sortie, en espérant que le taux d'imposition soit plus faible à la retraite que durant les années de travail.

Si on ouvre un ou plusieurs PER , il faut se méfier des frais des supports qui sont censés surperformer les indices, comme les SICAV et les FCP. [Source]
YOMONI PER propose uniquement des supports ETF (gestion passive) gérés par un robo-advisor qui décide de la gestion de ces ETF (gestion active), avec des frais de gestion de 1,6% par an.
LINXEA SPIRIT PER offre la possibilité de choisir des ETF et même d'investir dans des actions !
MACSF PER propose pour l'instant uniquement 22 supports, mais les frais sont parmi les plus bas du marché à 0,5% la gestion, un fond euro dans les meilleurs, et une prise en charge client très efficace.
PRÉFON PER ne s'adresse qu'aux fonctionnnaires ou ceux qui l'ont été et ont cotisé chez Préfon. Ce PER ne propose qu'un fond en euros.
     
Après hésitations, j'ai ouvert une Assurance-vie chez Boursorama, dans laquelle on peut mettre des ETF et des actions. J'ai prévu d'y loger principalement des ETF (liste limitée). Les frais sont de 0,75% de gestion par an.
D'autres AV sont intéressantes comme Linxea et Yomoni, au fonctionnement un peu différent, avec des frais différents. A comparer.

Ma wishList du moment

Ma wishList (liste des actions que je n'ai pas, ou liste de désirs) est longue comme le bras, avec:

Mise à jour Zacks le 17 avril 2022

Electronique
  • Applied materials

Informatique
:
  • Apple Zacks #2 rank,
  • Broadcom Zacks #2 rank
  • Applied materials Zacks #5 rank

Santé:

Luxe:

Finances:

REITs:
  • Potlatch Zacks #2 rank,
  • Public Storage Zacks #2 rank,
  • Gladstone Land Zacks #2 rank
  • Prologis Zacks #2 rank
  • National Retail Properties, Inc. Zacks #2 rank
  • Getty Realty Zacks #2 rank
  • CubeSmart Zacks #3 rank

Transport:
  • XPO Logistic t Zacks #2 rank

Industrie:

  • Boise Cascade Zacks #1 rank
  • Nutrien Zacks #1 rank
  • The Andersons Zacks #1 rank
  • Deere Zacks #2 rank
  • Reliance Steel & Aluminum Zacks #1 rank
  • Livent Zacks #2 rank
  • Archer-Daniels-Midland Zacks #2 rank
  • Kroger Zacks #2 rank
  • Centennial Resource Development Zacks #1 rank
  • Helmerich & Payne Zacks #2 rank
  • Intrepid Potash Zacks #1 rank
  • Rheinmetall

Minerais:
  • MP Materials Zacks #1 rank
  • Alcoa Zacks #1 rank

En vrac:
  • Disney Zacks #3 rank
  • Meta Zacks #3 rank
  • Poujoulat
  • Catana

des dividendes de folie (risk on):
  • Kimbell Royalty (KRP) Zacks #2 rank
  • Star Bulk Carriers Zacks #2 rank

Achat prévu Juillet 2022:
  • Extra Space Storage

J'ai enlevé les actions chinoises de ma wishList à cause du comportement du parti communiste chinois envers les entreprises chinoises et les shareholders. Par ailleurs un étranger ne peut pas posséder d'actions chinoises, uniquement des ADR américaines ou des actions H de Hong-Kong, qui ne sont que des contrats mais qui ne représentent pas un titre de propriété. Et je ne parle pas des sociétés qui mentent aux investisseurs (Lockin Coffee …). Et les américains délistent de nombreuses entreprises chinoises (Didi, télécoms …).

Je pense que ça doit faire 30 ans que j'ai des actions, et je crois que j'aime ça :-)

J'ai étudié LES OPTIONS, mais je pense que ce n'est pas pour moi (du moins pour l'instant). A suivre.

Mais ce qui me passionne encore plus, c'est de transmettre les informations à tous. Faites de même pour améliorer le train de la connaissance, le Savoir National Collectif Financier (SNCF).

Procédure que je suivrai en cas de krach (baisse >30%)

  • Procéder à des virements vers les brokers.
  • Mettre des ordres d'achats très bas, sans faire de all-in, au niveau des brokers et au niveau des nominatifs purs.
  • Faire une réallocation des fonds euros des PER vers les fonds actions, au bon moment
  • Transférer le cash (livret A, PEL, assurance-vie euros) pour pouvoir s'en servir.
  • Acheter progressivement pour baisser son PRU.
  • Surveiller les blue chips qui peuvent devenir attirante (LVMH, AMAZON, GOOGLE, APPLE, AIR LIQUIDE, L'OREAL, SCHNEIDER ELECTRIC, BERKSHIRE HATHAWAY …)
  • et pourquoi pas VISA …
  • Faire pour le mieux et serrer les fesses.

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